Finančné trhy pod taktovkou AI

Finančné trhy ako digitálne, interaktívne a dynamické systémy sa skladajú z mnohých zložiek, ktoré pôsobia spoločne a navzájom sa ovplyvňujú. Umelá inteligencia (AI) získala významnú časť futures pre združenia obchodníkov vďaka svojej veliteľskej úlohe pri predpovedaní a analýze trhu v súčasnosti. Umelá inteligencia poskytuje do procesu prognózovania rôzne nové možnosti, ktoré porovnateľne zvyšujú presnosť a rýchlosť prognóz. Tento článok sa sústredí na to, ako AI pomáha pri prognózovaní finančných trhov, na technológie, ktoré sa používajú, a na výzvy, ktoré s tým súvisia.

Analýza veľkých dát

AI dokáže výkonne pracovať s veľkými dátami alebo s dátami, ktoré sú také veľké a komplexné, že ich tradičné formy spracovania dát nedokážu spracovať. Finančné trhy sú hlavným miestom na zhromažďovanie údajov na účely denného cenníka, ekonomických ukazovateľov, správ a informácií na sociálnych sieťach, ktoré sú nepredstaviteľné. Umelá inteligencia dokáže tieto údaje šíriť a prísť na skryté vzory a trendy, ktoré by sa inak nedali zistiť. Prostredníctvom tohto procesu môžu investori porovnávať analýzy a vybrať si možnosť, ktorá má najlepšie informácie na rozhodovanie.

Strong Learning

Strong Learning je ďalšia základná technológia, ktorá umožňuje AI predpovedať pohyby na finančných trhoch. Algoritmy strojového učenia sú trénované na historických údajoch a s pribúdajúcimi novými údajmi sa stále zlepšujú. Tieto algoritmy dokážu nájsť zložité vzory a vzťahy, ktoré ľudská analýza neodhalí. Okrem použitia na predpovedanie cien akcií sa strojové učenie používa v rôznych oblastiach finančného trhu, napríklad pri optimalizácii portfólia.

Analýza nálad

Analýza nálad je technika, ktorá využíva umelú inteligenciu na dôkladné preskúmanie textových údajov, ako sú spravodajské články, blogy a tweety uverejnené na sociálnych sieťach. Tieto analyzované údaje poskytujú výhľad na sentiment, či už je pozitívny alebo negatívny okolo konkrétneho aktíva. Trhový sentiment môže do veľkej miery ovplyvňovať ceny akcií a iných aktív. Napríklad dobré a zlé správy môžu buď zvýšiť cenu akcií spoločnosti, alebo ju znížiť. Umelá inteligencia dokáže rýchlo a efektívne spracovať a vyhodnotiť obrovské množstvo textových údajov, a preto umožňuje investorom prijímať rýchle rozhodnutia na základe zmien sentimentu.

Automatizované obchodovanie

Odhliadnuc od zapojenia umelej inteligencie, ďalšou oblasťou, v ktorej sa uskutočňuje väčšina obchodovania, je proces označovaný ako algoritmické obchodovanie. Obchodné algoritmy, ktoré sú navrhnuté pomocou AI, automaticky vykonávajú obchody na základe stanovených kritérií. Tieto algoritmy dokážu reagovať na rôzne trhové podmienky oveľa rýchlejšie ako ľudskí obchodníci. V tomto ohľade môžu automatizované obchodné systémy zvýšiť účinnosť a navyše aj ziskovosť použitých vhodných obchodných stratégií.

Riadenie rizík

AI môže byť veľkým prínosom pre riadenie rizík. Pomáha identifikovať a merať riziká, ktoré sú spojené s rôznymi investičnými príležitosťami, a tiež pomáha simulovať rôzne scenáre a ich vplyv na portfólio. To následne umožňuje investorom zvoliť najlepší postup a minimalizovať tak možné straty.

Makroekonomické ukazovatele

Také makroekonomické ukazovatele ako inflácia, nezamestnanosť a rast HDP významne ovplyvňujú výkonnosť finančných trhov. Umelá inteligencia môže byť veľmi užitočná pri predpovedaní vyhliadok uvedených ukazovateľov na základe skúmania historických údajov a súčasných trendov. Využitie týchto predpovedí pre aktérov v danej oblasti a tvorcov politík je najmä pri tvorbe rozpočtu a politík.

Anomálie a podvody

Podľa umelej inteligencie nie je jednoduché poukázať na podvody a anomálie, ale moderné technológie tu veľmi pomáhajú. Nástroje AI dokážu napríklad odhaliť neobvyklé vzory v transakciách, ktoré možno interpretovať ako podvod, čím sa optimalizuje bezpečnosť pri obchodovaní.

Výzvy a budúcnosť

Napriek tomu, popri mnohých výhodách, implementácia AI vo finančnom segmente zahŕňa určité problémy. Nadradené sú požiadavka na objemné a kvalitné údaje, možnosť precenenia schopností AI a na rad prichádza aj morálnosť používania automatizovaného obchodovania. Sú to výzvy, ale je nepochybné, že systém AI má možnosť urýchliť predpovedanie a analýzu finančného trhu, a tým poskytnúť investorom účinné metódy rozhodovania.